Trading212 review. Betrouwbaar?

Ik gebruik al een tijdje de broker Trading212 uit het Verenigd Koninkrijk. Trading212 heeft mijn aandacht getrokken omdat ze geen transactie- of beheerskosten rekenen. Gratis dus! Maar hoe zit het met de andere zaken zoals service, betrouwbaarheid en beschikbaarheid? In deze review deel ik graag mijn ervaringen over Trading212 Invest.

Inhoudsopgave

1 Wat is Trading212?
2 Speciale actie van Trading212
3 Wat maakt Trading212 zo bijzonder?
4 De app en website van Trading212
5 Gebruiksvriendelijkheid
6 Betrouwbaarheid en beveiliging van Trading212
7 Review van productenaanbod bij Trading212
8 Klantenservice van Trading212
9 Mijn conclusie

Wat is Trading212?

Trading212 is een broker zoals De Giro en BinckBank. Trading212 is gevestigd in het Verenigd Koninkrijk en is daar één van de grootste brokers. Het bedrijf probeert nu ook hun dienst aan te bieden in andere landen en in Duitsland is het ook al een grote speler. Trading212 kijkt ook telkens vaker naar Nederland waar het nog niet zo groot is.

Trading212 heeft twee (eigenlijk drie maar daarover later meer) platformen. Je hebt Trading212 Invest en Trading212 CFD. De review gaat over Trading212 Invest.

Speciale actie van Trading212

Op dit moment heeft Trading212 een speciale actie. Als jij je aanmeldt via deze link krijgen wij allebei een aandeel met een maximale waarde van €100,-. Je moet dan wel na aanmelding €1,- storten. Vind je het platform toch niks? Dan kun je die €1,- daarna direct opnemen. Het aandeel kun je na een maand verkopen en het geld kun je daarna ook direct opnemen.

Wat maakt Trading212 zo bijzonder?

Er zijn natuurlijk wel meer brokers maar Trading212 heeft drie dingen die je niet vaak bij andere brokers ziet. We nemen ze allemaal door in deze review over Trading212.

Gratis handelen

Het verwerken van de order (transactiekosten) is gratis
Handelen op een beurs is gratis
Geen kosten in rekening gebracht voor het beheren van ETF (soms worden door de fondsbeheerders beheerskosten in rekening gebracht, dat is dan voor de fondsbeheerder, niet voor Trading212)
Geld opnemen en storten is gratis (behalve voor creditcard maar dat zijn kosten voor de creditcardmaatschappij, niet voor de broker).
Je dividend wordt gratis geadministreerd
Er is geen service fee of abonnement

Kortom het is echt gratis! Dat vind ik erg belangrijk voor de beginnende belegger omdat je waarschijnlijk kleine transacties gaat maken. Als je daarvoor moet betalen, dan kunnen de kosten sterk oplopen en dat drukt je rendement sterk!

Bij een ‘gratis broker’, komt al snel de vraag naar boven hoe het zit met de spreads. Een spread is het verschil tussen vraag en aanbod. Een hoge spread geeft een hoog verschil. Met dat verschil kan de broker zijn winst pakken, want de broker steekt het verschil in zijn eigen zak. Ik heb niet het gevoel dat de spreads hoger zijn dan elders. Goedkoop is dus geen duurkoop in dit geval.

Voor deze review over Trading212 laten we het hierbij maar wil je meer weten over hoe een gratis broker als Trading212 zijn geld (kan) verdienen, dan kun je dit artikel lezen.

Gratis is ook écht gratis. Geen fratsen of rare trucjes.

Fractional shares

Sommige aandelen zijn stevig geprijsd. Zo staat de prijs van een aandeel Amazon op dit moment (augustus 2020) $3285,-. Trading212 biedt de mogelijkheid om een deel van dat aandeel (een fractie) te kopen. Zo kun je voor 1% van een aandeel Amazon t.w.v. $32,85 kopen. Hierdoor worden dure aandelen toch makkelijk bereikbaar.

Pie investing

Met pie investing (taart investeren) kun je makkelijk een verdeling maken van jouw geld. Je vindt de functie rechts onderin het scherm op de website of het taartdiagram-icoon in de app. Als je wat aandelen hebt gekocht wordt de taart gevuld. Zo heb je in één oogopslag een goed beeld hoe jouw geld verdeeld is over de aandelen en ETF’s. Zo kun je gemakkelijk aangeven dat geen één aandeel meer dan 5% van je portfolio waarde mag zijn. Ik heb deze functie overigens zelf niet geprobeerd.

Wil jij gratis beleggen?

De wereld van beleggen kan best eng zijn. Dan is het maar goed dat je gratis kan beginnen bij Trading212. Zo kun je makkelijk een kijkje nemen zonder een risico te nemen. Je betaalt geen transactie of beheerskosten. Helemaal gratis dus. Aanmelden kan via onderstaande link. Dan krijgen wij allebei een gratis aandeel met een maximale waarde van €100,-!

Meer weten over Trading212? Klik dan hier.

Wil jij beleggen zonder transactiekosten?

Mijn review over Trading212 lezen? Klik dan hier.

Tip: wist je dat je met de combinatie van pie investing en fractional shares jouw eigen ETF kan bouwen?

De app en website van Trading212

Je kunt zowel gebruik maken van de app (Android en iOS) als de website. De website biedt wel wat meer mogelijkheden om te onderzoeken.

Website van Trading212

Via de website heb je meer mogelijkheden met technische analyse. Als je de website van tradingview weleens gebruikt hebt, dan herken je ook het scherm van Trading212. Het biedt wel iets minder functionaliteiten maar genoeg om vooruit te kunnen. Een aantal interessante indicatoren en tools:

App van Trading212

Vreemd genoeg kan ik de fundamentele ratios niet vinden op de website. In de app komen deze bij veel aandelen wel aan bod. Daarbij kun je denken aan:

Gebruiksvriendelijkheid

Gebruiksvriendelijkheid wordt voor het gemak opgesplitst in verschillende onderdelen.

Aanmelden

Het aanmelden is heel makkelijk. Omdat het aanmeldproces volgens de regelgeving van het VK gaat loopt dit wel iets anders dan in Nederland, maar het is binnen 15 minuten afgerond. Als jij je aanmeldt via deze link en vervolgens 10 euro stort op jouw account, dan krijgen wij allebei een gratis aandeel met een maximale waarde van €100,-!

TIP! De Britten zijn erg streng als het gaat om identiteitscontrole. Zorg dus dat je alles goed en naar waarheid invult en aanlevert. Zorg dat je bankrekening op jouw naam staat en niet op die van je partner of ouders. Ik heb van anderen gehoord dat je bij het opnemen van geld anders problemen kan krijgen. Zorg gewoon dat je alles correct invult.

Website en app

Zowel de app als de website werken erg goed en zonder bugs. Ze vullen elkaar goed aan. Toch zie ik graag de fundamentele ratios ook te vinden zijn op de website. Mogelijk komt dat in de toekomst. Ik kan goed begrijpen dat de technische analyse niet mogelijk is in de app. Daarvoor is het scherm te klein op een smartphone.

Het leercentrum

Speciaal voor de beginnende belegger heeft Trading212 een leercentrum met veel video’s. Dus popcorn erbij en binge watching! En je kan nog veel meer leren over:

Oefenen met €50.000,-

Je kunt ook met nepgeld oefenen op het platform van Trading212. Je krijgt hier €50.000,- ter beschikking en je kan lekker aan de slag. Wel zo handig als je wat koudwatervrees hebt. Zo kun je alle functies eerst even uitproberen voor je echt aan de slag gaat.

Geld storten en opnemen

Je kunt geld storten via iDeal, bankoverschrijving, Gpay (google), Skrill en creditcard.

Het opnemen van geld gaat net zo snel. Je vult jouw bankrekeningnummer in, klikt op bevestigen en klaar. Dit moet wel hetzelfde rekeningnummer zijn als het rekeningnummer waarmee je eerder geld hebt gestort. Dat is een verplichting van de FCA.

Betrouwbaarheid en beveiliging van Trading212

Trading212 heeft een vergunning bij de FCA. Dat is de Britse toezichthouder. In Nederland is dit de AFM. De FCA is een strenge toezichthouder met een goede reputatie. Deze is dus betrouwbaar. Om een vergunning te krijgen moet Trading212 aan strenge eisen voldoen. Het feit dat ze een vergunning hebben bij de FCA geeft mij het vertrouwen om op dit platform te handelen.

Trading212 heeft ook een vergunning bij de Bulgaarse toezichthouder (FSC). Dit komt omdat het CFD platform niet toegelaten is in de VK. Voor het CFD platform wordt dus de Bulgaarse vergunning gebruikt.

Als je handelt op het Invest platform (de plek waar je gewoon aandelen, obligaties, grondstoffen, ETF’s en REITS kunt verhandelen) val je onder de bescherming van de Britse waakhond. Wat mij betreft zit je dus goed bij Trading212 Invest.

De app heeft een tweede laag van beveiliging die gelijk staat aan de beveiliging van je telefoon. Een vingerafdruk, pincode en gezichtsherkenning is mogelijk. Handig voor onderweg.

Review van productenaanbod bij Trading212

Ik vind dat het aanbod het enige is dat iets achterloopt op de concurrentie. Toch is er genoeg te vinden om een start te maken. Tot nu toe zijn er veel Amerikaanse, Canadese, Britse, Franse, Duitse, Belgische en Spaanse aandelen. Je hebt ook nog wat aandelen uit Zwitserland en Italië. Ook kun je er veel ETF’s vinden waaronder VWRL. Je kunt een verzoek neerleggen bij de klantenservice. Als er over een specifiek aandeel veel verzoeken komen, voegen ze het aandeel toe.

Klantenservice van Trading212

Ik heb twee keer contact gehad met de klantenservice. Eénmaal om een verzoek te doen om een aandeel toe te voegen en éénmaal om te vragen hoe het zat met de vergunning. Beide keren krijg ik binnen een dag antwoord op mijn vraag in correct engels. Mijn ervaring is dus prima maar ik moet eerlijk zeggen, erg hard heb ik de klantenservice niet getest. Weet in ieder geval dat ze goed bereikbaar zijn, vakbekwaam moeten zijn vanwege de FCA vergunning en redelijk snel reageren.